La idea principal de la política AML/KYC es prevenir riesgos para las empresas y sus clientes de verse involucrados en actividades ilegales. CEX.IO realiza un monitoreo automatizado continuo de todas las transacciones entrantes y salientes para detectar:
Pagos sospechosos,
Pagos hacia o desde el mercado negro,
Transferencias de fondos robados,
Posible financiamiento del terrorismo.
Hemos dedicado un gran esfuerzo para mantener transferencias de dinero continuas, rápidas y seguras. Para lograr esto, hemos creado una red de socios, tanto bancos como procesadores de pagos, en diferentes partes del mundo. Dado que CEX.IO ofrece servicios a nivel mundial, hemos diseñado nuestra política AML/KYC para cumplir con los estándares y leyes internacionales.
Por lo tanto, seguir una estricta política AML/KYC permite a CEX.IO procesar:
Depósitos y retiros rápidos con tarjeta en diferentes monedas fiat (USD, EUR, GBP);
Transferencias bancarias internacionales vía SWIFT en USD, EUR, GBP;
Transferencias bancarias nacionales vía ACH (para residentes en EE. UU.), SEPA (para la zona euro) y Faster Payments (para residentes en el Reino Unido);
Depósitos y retiros a través de otros sistemas de pago como Skrill o Epay.
Depósitos y retiros con tarjeta seguros y rápidos
Las tarjetas de débito y crédito son uno de los instrumentos financieros más populares en todo el mundo. También son el método más conveniente para pagos en línea. Por eso, CEX.IO permite comprar criptomonedas usando tu tarjeta de débito o crédito. Cada procesador de pagos que añadimos para nuestros usuarios es el resultado de largas negociaciones y evaluaciones de riesgo con las contrapartes. Así, al seguir estrictamente la política AML/KYC, podemos procesar retiros instantáneos con tarjeta.
En los últimos años, junto con las nuevas tecnologías adoptadas en el sistema financiero, los pagos con tarjeta de débito se han convertido en una opción muy conveniente y eficiente para el lavado de dinero.
En CEX.IO, hacemos todo lo posible para prevenir actividades fraudulentas y proteger la información de tu tarjeta. Por eso es importante verificar tu identidad al realizar depósitos o retiros con tarjeta. Esto garantiza que solo tú, como titular legítimo de la tarjeta, puedas utilizarla.
Transferencias bancarias internacionales y nacionales confiables
Inicialmente, los depósitos y retiros en CEX.IO mediante transferencias bancarias eran posibles a través de transferencias internacionales — SWIFT. Como empresa con sede en el Reino Unido, también contábamos con transferencias nacionales en euros, SEPA, que se pudieron ofrecer de manera estable a partir de 2017. Las transferencias SEPA son más rápidas y económicas en comparación con SWIFT.
Más adelante, trabajamos en establecer relaciones bancarias y con procesadores de pagos en EE. UU. y el Reino Unido. Tras muchas noches de trabajo y largas negociaciones, ahora ofrecemos transferencias bancarias y ACH para pagos en USD y Faster Payments para GBP.
Cualquier banco puede terminar su relación con un exchange debido a nuevos requisitos regulatorios o problemas con sus bancos corresponsales. Lo mismo aplica para cualquier proveedor de servicios de pago. Esto significa que nuestra función de procesamiento de fiat solo puede ser confiable si contamos con múltiples socios probados para cubrir cada paso del procesamiento.
Por lo tanto, gracias a nuestra experiencia en procedimientos AML/KYC y a la buena reputación de CEX.IO, ¡ahora ofrecemos límites más bajos, retiros SWIFT más económicos y retiros ACH, SEPA o FasterPayments gratuitos!
La seguridad de tus fondos y datos personales
Cualquier plataforma que no verifique cuidadosamente a sus clientes, el origen de sus fondos y su actividad de trading corre el riesgo de ser utilizada para el lavado de dinero. Las consecuencias pueden incluir el congelamiento de las cuentas bancarias de la plataforma y la suspensión de las operaciones de la empresa.
Por eso, la verificación relacionada con KYC/AML es obligatoria para todos los usuarios que atendemos. De igual manera, revisamos cuidadosamente cada banco antes de enviar los fondos de nuestros clientes allí. Los fondos fiat de nuestros clientes se almacenan en cuentas de custodia de los bancos con los que tenemos asociación. El dinero de los clientes siempre se mantiene en cuentas separadas de las de la empresa. Esto significa que solo los clientes — y nadie más, ni la empresa, ni sus acreedores, ni otras contrapartes — tienen derecho sobre estos fondos.
Como puedes ver, hemos realizado un gran esfuerzo para ofrecerte un entorno de trading seguro con muchas opciones de pago rápidas y económicas. Solo podemos tener éxito con la colaboración de nuestros usuarios. Gracias a la excelente reputación de CEX.IO y a la confianza de nuestros clientes, nuestros bancos asociados actuales confían más en nosotros y otros bancos desean trabajar con nosotros. De este modo, podemos ofrecer más opciones de pago que resulten familiares a nuestros clientes y hacer que el trading de criptomonedas sea aún más agradable.
El contenido web proporcionado por CEX.IO es solo con fines educativos. La información y herramientas no deben interpretarse como una oferta o recomendación para comprar, vender o mantener activos digitales, ni para abrir cuentas o realizar inversiones específicas. Los mercados de activos digitales son altamente volátiles y pueden causar pérdidas.
La disponibilidad de productos, funciones y servicios en la plataforma CEX.IO está sujeta a limitaciones jurisdiccionales. Para saber qué productos y servicios están disponibles en tu región, consulta nuestra lista de países y territorios soportados. Esta página incluye enlaces adicionales con información sobre productos individuales y su accesibilidad.