CEX.IO fue una de las primeras plataformas en habilitar transacciones de fiat a criptomonedas. Desde nuestros inicios, elegimos ser un exchange de criptomonedas regulado. Esto nos permite ofrecer a nuestros clientes servicios seguros y confiables, proporcionar una variedad de métodos de pago (incluidas tarjetas de débito/crédito y transferencias bancarias), y cumplir con los requisitos legales y normativas en las jurisdicciones donde operamos.
CEX.IO sigue una estricta política de AML/KYC para garantizar un entorno de trading seguro en la plataforma. Hemos establecido relaciones sólidas con docenas de bancos reconocidos en mercados clave, y la mayoría de ellos implementa procedimientos de AML/KYC antes de entablar relaciones comerciales con cualquier entidad. Esto ayuda a prevenir transacciones ilegales y mejorar la seguridad de las cuentas y billeteras.
KYC (Conozca a su Cliente) se refiere a un conjunto de procedimientos y procesos que una empresa utiliza para confirmar la identidad de sus clientes.
Esto implica recopilar y verificar documentos de identidad emitidos por el gobierno, números de teléfono, direcciones físicas, direcciones de correo electrónico y facturas de servicios públicos — cualquier información que pueda demostrar que los clientes son quienes dicen ser.
Las normas y regulaciones de AML (Anti-Lavado de Dinero) se aplican a entidades financieras y legales. El AML está diseñado para prevenir delitos financieros, como la obtención ilegal de dinero y el movimiento de fondos ilícitos; además, ayuda a definir la ubicación y residencia del cliente para poder brindarte el servicio de acuerdo con las regulaciones locales aplicables. Por eso solicitamos a cada cliente que identifique su país de residencia durante el proceso de registro.
Para cumplir con las políticas de AML, CEX.IO necesita identificar a sus clientes y monitorear las transacciones entrantes y salientes. Este proceso generalmente se divide en cuatro niveles:
Verificar la identidad del cliente: esto consiste básicamente en recopilar información personal y documentos de respaldo, como una identificación emitida por el gobierno y un comprobante de residencia.
Definir la ubicación y residencia del cliente para brindar el servicio conforme a las regulaciones locales aplicables. Por eso solicitamos a cada cliente que indique su país de residencia durante el registro.
Monitoreo continuo de las transacciones: esto incluye la identificación de actividades sospechosas. Los criterios varían según el país, pero en general se consideran sospechosas aquellas operaciones que no son habituales para un cliente en particular.
Gestión de riesgos: CEX.IO adopta un enfoque racional del AML/KYC, enfocándose en identificar factores de riesgo reales, en lugar de simplemente cumplir con los requisitos regulatorios.
¿Por qué es importante monitorear las transacciones?
CEX.IO utiliza tecnologías avanzadas para el monitoreo automatizado de todas las transacciones entrantes y salientes, con el fin de identificar cualquier intento de pago sospechoso, pagos hacia o desde el mercado negro, o transferencias de fondos robados. Esto es un requisito de los reguladores y las instituciones gubernamentales en las jurisdicciones donde CEX.IO tiene licencia para prestar servicios.
En ocasiones, podríamos solicitarte documentos que prueben el origen de los fondos que has depositado en CEX.IO. Este es un procedimiento estándar para las plataformas que trabajan con dinero fiduciario y no significa que se haya detectado actividad sospechosa en tu cuenta.
Al contar con evidencia documental sobre el origen de tus fondos, podemos responder ante reguladores y socios bancarios para proteger la reputación de nuestros clientes y de nuestra empresa. Seguir una política estricta de AML/KYC permite que CEX.IO procese:
depósitos y retiros rápidos con tarjeta en diferentes monedas fiduciarias (USD, EUR, GBP);
transferencias bancarias internacionales a través de SWIFT en USD, EUR y GBP;
transferencias bancarias nacionales mediante ACH (para residentes en EE. UU.), SEPA (para residentes de la zona euro) y Faster Payments (para residentes del Reino Unido);
depósitos y retiros a través de otros sistemas de pago como Skrill y Epay.
¿Qué documentos pueden probar el origen de los fondos?
Una prueba del origen de los fondos puede ser cualquier documento que explique de dónde provienen tus fondos o criptoactivos:
Declaración de impuestos (del último año fiscal)
Carta de un banco o contador que indique los activos
Extracto bancario y/o estado de cuenta de valores
Recibo(s) de sueldo que muestren los ingresos del año anterior
Carta de un contador que indique propiedades inmobiliarias y herencias para demostrar el patrimonio neto
Comprobante de saldo en plataformas de intercambio de criptomonedas
Mensaje firmado desde una billetera de criptomonedas
Por lo general, debido a los requisitos regulatorios, te solicitamos que proporciones información correspondiente al último año.
Ten en cuenta que no podemos ofrecer nuestros servicios a clientes que no puedan demostrar el origen de sus fondos. Si no tienes evidencia del origen de tus fondos o no aceptas proporcionarla, tu cuenta podría ser suspendida.
Debemos monitorear las transacciones y tomar las medidas necesarias para cumplir con los requisitos de los reguladores y entidades bancarias, y así poder ofrecer nuestros servicios a nivel mundial.
Por qué deberías confiar en CEX.IO
Al proporcionar datos y documentos a CEX.IO, puedes tener la seguridad de que estás tratando con una empresa legítima:
CEX.IO implementa los más altos estándares de seguridad, incluyendo protección contra ataques DDoS, autenticación de dos factores, certificados SSL, almacenamiento en frío para fondos en criptomonedas, entre otros.
Además, CEX.IO cuenta con un certificado PCI DSS de Nivel 1 (Estándar de Seguridad de Datos para la Industria de Tarjetas de Pago), lo que nos permite almacenar, procesar y transmitir de forma segura los datos de las tarjetas de nuestros usuarios. Esto significa que los datos de tu tarjeta ingresados en CEX.IO están fuertemente encriptados y protegidos. Esto es especialmente importante, ya que los pagos con tarjeta son la opción más popular en la plataforma.
Entendemos el valor que la comunidad cripto le da al anonimato. Sin embargo, para cumplir con las directivas AML (Anti-Lavado de Dinero) y asegurarnos de actuar conforme a la ley, estamos obligados a verificar a nuestros usuarios y monitorear todas las transacciones entrantes y salientes. Esta es la única forma de garantizar un entorno de trading seguro y confiable en nuestra plataforma.
Estamos trabajando constantemente en nuestros procedimientos AML/KYC para que el cumplimiento sea lo más rápido y sencillo posible.
El contenido web proporcionado por CEX.IO es solo con fines educativos. La información y herramientas no deben interpretarse como una oferta o recomendación para comprar, vender o mantener activos digitales, ni para abrir cuentas o realizar inversiones específicas. Los mercados de activos digitales son altamente volátiles y pueden causar pérdidas.
La disponibilidad de productos, funciones y servicios en la plataforma CEX.IO está sujeta a limitaciones jurisdiccionales. Para saber qué productos y servicios están disponibles en tu región, consulta nuestra lista de países y territorios soportados. Esta página incluye enlaces adicionales con información sobre productos individuales y su accesibilidad.