All Collections
Источник средств
Источник средств
Diana Prince avatar
Written by Diana Prince
Обновлено больше недели назад

Оглавление:

Как регулируемая многофункциональная платформа обмена криптовалютами, CEX.IO обязана проверять деятельность наших клиентов, чтобы помочь защитить их и CEX.IO от любого потенциального неправомерного использования нашей платформы и/или клиентских профилей. В рамках всей нашей организации мы используем упреждающий подход к этому, гарантируя, что наши услуги и инструменты используются в соответствии с требованиями, поскольку нашим главным приоритетом является защита и постоянное обслуживание наших клиентов в безопасной и надежной среде. Свидетельством нашего успеха является то, что с момента основания в 2013 году мы построили прочные отношения с рядом банков.

Иногда, офицер по надзору за соблюдением нормативных требований может запросить дополнительные документы для проверки Источника Средств (ИС) вашей учетной записи.

Это относится к получению информации об источнике средств или активов, которые являются предметом деловых отношений между CEX.IO и его клиентом. Запрашивая необходимую информацию, отдел по надзору за соблюдением нормативных требований CEX.IO может определить и установить происхождение средств, а также способ или обстоятельства, при которых средства были получены. Мы просим об этом в рамках KYC (Знай своего клиента) процесса, чтобы гарантировать, что средства клиента остаются в безопасности и соответствуют требованиям на нашей платформе.

Почему мы просим подтвердить происхождение средств?

CEX.IO была одной из первых платформ, сделавших доступными транзакции фиата к криптовалюте. С момента основания мы выбрали быть регулируемой биржей криптовалют. Это позволяет нам предоставлять нашим клиентам безопасные и надежные услуги, предлагать ряд способов оплаты (включая дебетовые/кредитные карты и банковские переводы) и соблюдать нормативные требования и стандарты в юрисдикциях, где мы предоставляем услуги.

CEX.IO следует строгой политике AML/KYC, чтобы обеспечить безопасную торговую среду на платформе. Мы построили прочные отношения с десятками уважаемых банков на ключевых рынках. Большинство из них внедряют процедуры AML/KYC, прежде чем вести дела с какими-либо организациями. Это помогает предотвратить незаконные транзакции и повышает безопасность учетных записей и кошельков.

KYC (Знай своего клиента) относится к набору процедур и процессов, которые компания использует для подтверждения личности своих клиентов. Он включает в себя сбор и проверку выданных государством документов, удостоверяющих личность, номеров телефонов, физических адресов, адресов электронной почты и счетов за коммунальные услуги - любой информации, которая может доказать, что клиенты являются теми, кем себя называют.

Правила и положения AML (Противодействие отмыванию денег) применяются к финансовым и юридическим лицам. AML предназначен для предотвращения финансовых преступлений, таких как незаконное получение денег и перемещение незаконных средств. Определение местонахождения и места жительства клиента выполняется чтобы предоставлять услуги в соответствии с применимыми местными законами. Поэтому мы просим каждого клиента на этапе регистрации указывать страну проживания.

Чтобы соответствовать политикам AML, CEX.IO необходимо идентифицировать клиентов и отслеживать входящие и исходящие транзакции. Обычно процесс делится на четыре уровня:

Подтверждение личности клиента. На самом деле это не что иное, как сбор некоторой личной информации и подтверждающих документов, таких как ваше государственное удостоверение личности и подтверждение места жительства.

Определение местонахождения и места жительства клиента, чтобы предоставлять услуги в соответствии с применимыми местными законами. Вот почему мы просим каждого клиента указать свою страну проживания при регистрации.

Постоянный мониторинг транзакций. Это включает выявление подозрительных действий. Критерии подозрительной деятельности различаются от страны к стране, но, как правило, это любая операция, необычная для конкретного клиента.

Управление рисками. CEX.IO использует рациональный подход к AML/KYC, выявляя реальные факторы риска, а не просто выполняя нормативные требования.

Подходящие документы для подтверждения источника средств

Пожалуйста, ознакомьтесь с приведенной ниже таблицей подходящих документов, чтобы подтвердить ИС. Предоставленный документ также должен соответствовать следующим критериям, обратите внимание, что приведенный ниже список не является исчерпывающим:

  • В документе должны быть четко указаны имя пользователя, даты и суммы.

  • ИС должен отражать ваши недавние транзакционные действия, которые показывают депозиты, снятие средств и торговую активность (если это применимо).

  • Должен быть в формате pdf. Снимок экрана своей торговой активности не подходит.

Тип источника средств

Предлагаемые доказательства

Личные сбережения/банковские выписки

  • Выписки из банковского счета за последние 3 месяца с указанием достаточного остатка на счете для покрытия ваших недавних транзакций.

Зарплата

  • Расчетная ведомость (не старше трех месяцев);

  • Справка о заработной плате (не старше трех месяцев);

  • Договор найма;

  • Налоговая декларация (самая последняя), включая

  • Выписку из банка с отображением платежа

Бизнес-доход/прибыль

  • Налоговая декларация бизнеса;

  • Налоговая декларация для самозанятых;

  • Финансовый отчет и документ, подтверждающий право собственности на бизнес;

  • Выписка с банковского счета для бизнес-счета (не старше трех месяцев) и документ, подтверждающий право собственности на бизнес

Пенсия

  • Детали о пенсии;

  • Выписка из фонда (при наличии); включая

  • Выписку из банка с отображением платежа

Государственные льготы

  • Подробная информация о государственных льготах; а также

  • Выписка из банка с отображением платежа

Доход от торговли криптовалютой

  • Скриншоты учетной записи платформы, отображающие сведения об учетной записи (например, имя, адрес электронной почты и т.д.) и

  • история транзакций или выписка из торгового отчета;

  • Банковские выписки с указанием фиата, полученного в обмен на продажу криптовалюты или

  • Описание крупной сделки и подтверждающие доказательства

Доход от инвестиций (например, акции, облигации, инвестиционные фонды)

  • Квитанции об оплате, содержащие информацию о покупателе и продавце, а также

  • Выписка из банка с отображением платежа

  • Доход от продажи недвижимости или другого имущества

  • Копия договора купли-продажи или

  • Копия земельной книги/свидетельства о праве собственности (или его эквивалента) или

  • Письмо от агента по недвижимости или юриста, подтверждающее продажу недвижимости и

  • Выписка из банка с отображением платежа

Доход от сдачи в аренду/лизинга

  • Договор аренды и

  • Выписка из банка с отображением платежа

Частный заем от членов семьи, друзей/других лиц

  • Соглашение о ссуде (если таковое имеется) или документация с подробной информацией о частной ссуде с указанием источника кредита, а также;

  • Выписка из банка с отображением платежа

Кредит в банке

  • Кредитный договор и выписка из банка с указанием платежа

Наследство

  • Копия завещания или

  • Подписанное письмо от поверенного, о выдаче завещания или письмо от исполнителя и

  • Выписка из банка с отображением платежа

Подарок

  • Документация, идентифицирующая подарок и личность дарителя и

  • Выписка из банка с отображением платежа

Другое

  • Другие официальные документы, указывающие источник средств (по усмотрению

Почему у моего аккаунта ограниченная функциональность?

В CEX.IO обеспечение безопасности аккаунтов наших клиентов и их средств является нашим главным приоритетом. Чтобы сохранить ваши деньги и личные данные в безопасности, мы проверяем учетные записи клиентов по мере необходимости, используя разработанные нами системы.

CEX.IO - это регулируемая глобальная компания по обмену криптовалютами, деятельность которой регулируется различными органами в разных странах. В целях соблюдения наших нормативных требований, а также в интересах защиты наших клиентов системы, которые мы время от времени используем, могут заблокировать учетную запись.

Наш отдел по соблюдению за нормативно-правовым соответствием отвечает за обнаружение, мониторинг и предотвращение необычных действий. При необходимости этот отдел свяжется с вами попросив предоставить некоторые детали и/или документацию, чтобы вы могли как можно быстрее вернуться к использованию всех сервисов платформы. Сотрудничество наших клиентов очень важно и может ускорить процесс, когда такой запрос сделан, и мы будем признательны, если вы ответите нам как можно быстрее. Цель этого - защитить вас (клиента) и бизнес от любых необычных или нежелательных действий, мы работаем с такими запросами в приоритетном порядке.

Поскольку каждый отдельный случай рассматривается индивидуально, иногда может потребоваться больше времени из-за объема работы, необходимой для завершения проверки.

Имея значительную клиентскую базу по всему миру, от частных лиц до предприятий, любые проверки, которые необходимо провести, будут индивидуально рассмотрены опытным специалистом по надзору за соблюдением правил.

Как и во всех других системах, есть случаи, когда учетная запись может быть заблокирована по ошибке, и мы используем это как возможность извлечь из этого урок, чтобы предотвратить подобное в рамках процесса постоянного улучшения.

Как восстановить полную функциональность моего аккаунта?

Все, что вам нужно сделать, чтобы подтвердить свой источник средств, - это подать заявку на этап 3 "Расширенная верификация» по ссылке: https://cex.io/verification.

Вы можете подтвердить свою учетную запись как с браузера, так и через мобильное приложение. Мы подготовили подробные инструкции, которые можно найти здесь:

Если у вас есть какие-либо вопросы, вы всегда можете связаться с нами через Справочный центр.

Сервисы/платформы с высоким уровнем риска

В CEX.IO мы принимаем платежи от нескольких финансовых учреждений, и мы делаем это, применяя подход, основанный на оценке риска, и гарантируем, что ведем бизнес с соблюдением нормативных требований.

В интересах защиты наших клиентов и бизнеса мы сочли следующие платформы более рискованными, и поэтому мы не будем принимать депозиты от этих сервисов (могут быть изменены). Обратите внимание, что эта таблица не является исчерпывающей, и если вы решите инвестировать в любую из этих платформ, вы делаете это на свой страх и риск.

В CEX.IO мы обеспечиваем проведение комплексной проверки в соответствии с высочайшими стандартами, а также поощряем наших клиентов проводить собственные исследования.

Помните, что ваш капитал может быть в опасности.

Тип сервиса

Примеры

Рынок даркнета

(теневой рынок) и его услуги

  • Hydra MARKETPLACE

  • Alfabay

  • Silkroad2.0

  • DeepSea Marketplace

  • Bypass Shop

Криптоплатформы с высоким риском и/или криптобиржи

  • BTC-e

  • WEX

  • Bitsane

Незаконные азартные игры

  • CoinGaming.io

  • 1xbiT

  • Betcoin.ag

Незаконные услуги в соответствии с юрисдикцией

  • CryptiaExchange.com

  • Nobitex.ir

  • Wallex.ir

Сервис микширования (микширование криптовалют)

  • Wasabi

  • Bitcoin Fog

  • Blender.io

Сервисы, используемые для блокировки доступа к информации

  • Cerber Ransomware

  • CryptoLocker

  • Cryptowall

Мошенничество

  • PetronPay.com

  • GreenGoldOrg.com

  • TheFiniko.com

Почему так важно отслеживать транзакции?

CEX.IO использует усовершенствованные технологии для автоматического мониторинга всех входящих и исходящих транзакций, чтобы выявлять любые попытки подозрительных платежей, платежей на черный рынок или с него или переводов украденных средств. Этого требуют регулирующие органы и государственные учреждения в юрисдикциях, где CEX.IO имеет лицензию на работу.

Иногда мы можем попросить вас предоставить документы, подтверждающие происхождение средств, внесенных на ваш счет CEX.IO. Это стандартная процедура для платформ, работающих с фиатными деньгами, и не означает, что мы обнаружили подозрительную активность в вашем аккаунте.

Получая документальные подтверждения происхождения ваших средств, мы можем отвечать регулирующим органам и банковским партнерам, чтобы защитить репутацию наших клиентов и нашей компании. Соблюдение строгой политики AML/KYC позволяет CEX.IO обрабатывать:

  • быстрые пополнения и снятия средств с карты в различных фиатных валютах (USD, EUR, GBP, RUB);

  • международные банковские переводы через SWIFT в USD, EUR и GBP

  • внутренние банковские переводы через ACH (для резидентов США), SEPA (для резидентов еврозоны) и Faster Payments (для резидентов Великобритании)

  • пополнения и снятия средств через другие платежные системы, такие как Skrill и Epay.

Обратите внимание, что мы не можем предоставлять услуги клиентам, которые не могут доказать происхождение своих средств. Если у вас нет доказательств происхождения ваших средств или вы не согласны предоставить их, функционироване вашего аккаунта может быть приостановлено.

Мы отслеживаем транзакции и принимаем необходимые меры в рамках нормативных и банковских требований для предоставления наших услуг по всему миру.

Почему стоит доверять CEX.IO?

Предоставляя данные и документы CEX.IO, вы можете быть уверены, что имеете дело с законным бизнесом:

Биржа CEX.IO реализует самые высокие стандарты безопасности, включая защиту от DDoS-атак, двухфакторную аутентификацию, SSL-сертификаты, холодное хранилище для криптовалютных средств и т.д.

Наконец, CEX.IO обладает сертификатом уровня 1 PCI DSS (стандарт безопасности данных PCI), который позволяет нам хранить, обрабатывать и передавать данные о держателях карт. Это означает, что данные карты, которые вы отправляете на CEX.IO, надежно зашифрованы и безопасны. Это чрезвычайно важно, поскольку платежи по картам - самый популярный вариант на платформе.

Мы понимаем ценность анонимности, которую поддерживает криптовалютное сообщество. Тем не менее, чтобы соответствовать директивам AML и гарантировать, что мы действуем на законных основаниях, мы обязаны проверять пользователей и отслеживать все входящие и исходящие транзакции. Это единственный способ обеспечить безопасную и здоровую торговую среду на нашей платформе.

Мы постоянно работаем над нашими процедурами AML/KYC, чтобы обеспечить их максимально быстрое и легкое соблюдение.

Did this answer your question?