CEX.IO была одной из первых платформ, которая сделала доступной покупку криптовалюты за фиатные деньги. С момента основания мы выбрали путь регулируемой крипто биржи. Это позволяет нам предоставлять клиентам безопасные и надежные услуги, предлагать множество способов оплаты (включая дебетовые/кредитные карты и банковские переводы) и предполагает соблюдение законодательных требований и стандартов в юрисдикциях, где мы предоставляем услуги.
CEX.IO строго следует политике AML/KYC для поддержки безопасной торговой среды на платформе. Мы построили прочные отношения с десятками уважаемых банков на ключевых рынках. Большинство из них внедряют процедуры AML/KYC, прежде чем вести дела с какими-либо организациями. Это помогает предотвратить проведение незаконных транзакций и повышает безопасность аккаунтов и кошельков.
Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC) — это набор процедур, которые компания использует для подтверждения личности своих клиентов. Данная политика включает в себя сбор и проверку удостоверений личности, выданных государством, номеров телефонов, физических адресов, адресов электронной почты и счетов за коммунальные услуги — любой информации, которая может доказать, что клиенты являются теми, кем они себя называют.
Правила и положения Борьбы с отмыванием средств (англ. Anti-Money Laundering, сокращенно AML) применяются к финансовым и юридическим лицам. Процедуры AML предназначены для предотвращения финансовых преступлений, таких как незаконное получение денежных средств и их перемещение. Мы просим клиентов предоставить информацию о их местонахождении и месте проживания, чтобы предоставлять услуги в соответствии с местными правилами.
Чтобы соответствовать политике AML, CEX.IO необходимо идентифицировать клиентов и отслеживать входящие и исходящие транзакции. Процесс обычно делится на четыре уровня:
Верификация личности клиента. По сути, это не более чем сбор некоторой личной информации и подтверждающих документов, таких как удостоверение личности государственного образца и подтверждение места жительства.
Определение местонахождения и места жительства клиента для оказания услуг в соответствии с местными законами. Вот почему мы просим каждого клиента указывать свою страну проживания при регистрации.
Постоянный мониторинг транзакций. Это включает выявление подозрительных действий. Критерии подозрительной деятельности варьируются от страны к стране, но, как правило, это любая операция, которая необычна для конкретного клиента.
Управление рисками. CEX.IO использует рациональный подход к AML/KYC, выявляя реальные факторы риска, а не просто исполняет нормативные требования.
Почему так важно отслеживать транзакции?
CEX.IO использует продвинутые технологии для автоматического мониторинга всех входящих и исходящих транзакций, чтобы выявлять любые попытки подозрительных платежей, а также операций, связанных с черный рынком или переводом украденных средств. Этого требуют регулирующие органы и государственные учреждения в тех юрисдикциях, где CEX.IO имеет лицензию на предоставление услуг.
Иногда мы можем попросить вас предоставить документы, подтверждающие происхождение средств, которые вы внесли на CEX.IO. Это стандартная процедура для платформ, работающих с фиатными деньгами, и это не означает, что мы обнаружили подозрительную активность на вашем аккаунте.
Имея документальное подтверждение происхождения средств, мы можем ответить перед регулирующими органами и банками-партнерами за репутацию наших клиентов и нашей компании. Строгое соблюдение политики AML/KYC позволяет CEX.IO предоставлять:
Быстрое пополнение и вывод средств с помощью платежной карты в различных фиатных валютах (USD, EUR, GBP, RUB);
Международные банковские переводы через SWIFT в USD, EUR и GBP;
Внутренние банковские переводы через ACH (для резидентов США), SEPA (для резидентов еврозоны) и Faster Payments (для резидентов Великобритании)
Пополнение и вывод через другие платежные системы, такие как Skrill, Epay.
Какие документы могут подтвердить источник происхождения средств?
Доказательством источника происхождения средств может быть любой документ, объясняющий, откуда поступали ваши денежные средства или криптовалютные активы:
Налоговая декларация (за последний налоговый год)
Письмо от банка/бухгалтера с указанием активов
Выписка с банка и/или сведения об изменении капитала
Квитанция о доходах за предыдущий год
Письмо от бухгалтера с указанием наличия недвижимости или получения наследства, чтобы подтвердить оценку капитала
Подтверждение состояния баланса на криптовалютных биржах
Подписанное сообщение в криптовалютном кошельке
Обычно из-за нормативных требований мы просим вас предоставить информацию за последний год.
Обратите внимание, что мы не можем предоставлять услуги клиентам, которые не могут доказать происхождение своих средств. Если у вас нет доказательств происхождения ваших средств или вы не соглашаетесь их предоставить, то работа вашего аккаунта может быть приостановлена.
Мы должны отслеживать транзакции и принимать необходимые меры, чтобы соблюдать нормативные и банковские требования и иметь возможность предоставлять наши услуги по всему миру.
Почему стоит доверять CEX.IO
Предоставляя свои данные и документы компании CEX.IO, вы можете быть уверены, что имеете дело с законным бизнесом:
Биржа CEX.IO использует ряд инструментов, чтобы следовать высочайшим стандартам безопасности, включая защиту от DDoS-атак, двухфакторную аутентификацию, SSL-сертификаты, холодное хранилище для криптовалютных активов и так далее.
Наконец, CEX.IO обладает сертификатом первого уровня PCI DSS (стандарт безопасности данных PCI), который позволяет нам хранить, обрабатывать и передавать данные о держателях платежных карт. Это означает, что информация о карте, которую вы отправляете на CEX.IO, надежно зашифрована и защищена. Это чрезвычайно важно, поскольку платежи с помощью карт — самый популярный способ оплаты.
Мы понимаем ценность анонимности, которую поддерживает криптовалютное сообщество. Тем не менее, чтобы соответствовать директивам AML и гарантировать, что мы действуем на законных основаниях, мы обязаны проверять пользователей и отслеживать все входящие и исходящие транзакции. Это единственный способ поддержки безопасной и здоровой торговой среды на нашей платформе.
Мы постоянно работаем над нашими процедурами AML/KYC, чтобы обеспечить их максимально быстрое и легкое исполнение.